En produktudvikler skal regelmæssigt revurdere de finansielle instrumenter eller strukturerede indlån, som produktudvikleren konstruerer, under hensyntagen til begivenheder, som materielt kan påvirke de potentielle risici for den afgrænsede målgruppe. Produktudvikleren skal herunder vurdere, om produktet fortsat opfylder målgruppens behov, karakteristika og målsætninger, herunder eventuelle bæredygtighedsrelaterede mål, og om det distribueres til målgruppen eller når ud til kunder, hvis behov, karakteristika og målsætninger ikke er forenelige med produktet.
Stk. 2 Produktudvikleren skal revurdere et finansielt instrument eller struktureret indlån inden yderligere udstedelse eller relancering af instrumentet eller indlånet, hvis produktudvikleren har kendskab til begivenheder, som materielt kan påvirke potentielle risici for kunderne, og produktudvikleren skal regelmæssigt revurdere, om det finansielle instrument eller strukturerede indlån fungerer efter hensigten. Produktudvikleren bestemmer, hvor regelmæssigt den revurderer dens finansielle instrumenter eller struktureret indlån på baggrund af relevante faktorer, herunder de anvendte investeringsstrategiers kompleksitet og innovative karakter.
Stk. 3 Produktudvikleren skal identificere afgørende begivenheder, som vil påvirke de potentielle risici eller det finansielle instruments eller strukturerede indlåns forventede afkast, herunder
-
1) overskridelse af en tærskel, som vil påvirke instrumentets eller indlånets afkastprofil, eller
-
2) solvenssituationen for visse udstedere, hvis værdipapirer eller sikkerhedsstillelser kan påvirke instrumentets eller indlånets præstationsniveau.
Stk. 4 Indtræffer begivenheder som nævnt i stk. 1-3, skal produktudvikleren træffe passende foranstaltninger, der kan omfatte:
-
1) Levering af alle relevante oplysninger om begivenheden og dens konsekvenser for det finansielle instrument eller strukturerede indlån til kunderne eller til distributørerne af det finansielle instrument eller strukturerede indlån, hvis produktudvikleren ikke selv udbyder eller anbefaler produktet direkte til kunderne.
-
2) Ændring af produktgodkendelsesproceduren.
-
3) Ophør af yderligere udstedelse af det finansielle instrument eller strukturerede indlån.
-
4) Ændring af det finansielle instrument eller strukturerede indlån for at undgå urimelige kontraktvilkår.
-
5) Vurdering af, om distributionskanaler er hensigtsmæssige, hvis produktudvikleren får kendskab til, at de finansielle instrumenter eller strukturerede indlån ikke sælges som planlagt.
-
6) Kontakt til distributøren for at drøfte en ændring af distributionsprocessen.
-
7) Ophør af forholdet til distributøren.
-
8) Orientering af Finanstilsynet.