Forfattere: Susanne Karstoft
Udgivelsesdato: 21. april 2020
ISBN: 9788757438468
Bemærk, at § 7 blev ændret efter bogens udgivelsesdato. Se i forarbejderne til § 7, om det har en betydning.
- Side 213 -
...jf. § 25.8 Virksomheden har tilstrækkelige procedurer, der sikrer, at den kan leve op til sine forpligtelser i henhold til hvidvaskloven.9 Virksomheden har truffet passende foranstaltninger for at beskytte de midler, der tilhører brugerne af betalingstjenester, jf. § 35.10 Virksomheden vurderes at være i stand til at gennemføre en forsvarlig drift.
- Side 215 -
Medlemmerne af virksomhedens bestyrelse og direktion, den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den
(...)
- Side 216 -
...egnethed og hæderlighed, som fremgår af § 30 om de såkaldte »fit and proper«-krav, jf. også § 30, stk. 3, hvorefter kravene i § 30, stk. 1 og 2, finder tilsvarende anvendelse for den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse.
(...)
...politikker, kontroller og procedurer, som skal omfatte risikostyring, kundekendskabsprocedurer, undersøgelses-, noterings- og underretningspligt, opbevaring af oplysninger, screening af medarbejdere og intern kontrol til effektiv forebyggelse, begrænsning og styring af risici for hvidvask og finansiering af terrorisme, jf. hvidvasklovens § 8, stk. 2.
- Side 224 -
...35.11 Virksomhedens forretningsgange og interne kontrolmekanismer, herunder administrative, risikostyringsmæssige og regnskabsmæssige procedurer, jf. § 25.12 Virksomhedens forretningsgange for håndtering og opfølgning på sikkerhedshændelser og sikkerhedsrelaterede kundeklager, herunder procedurer for indberetning af sikkerhedshændelser, jf. § 127.13
- Side 228 -
...hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse, opfylder kravene om egnethed og hæderlighed i henhold til § 30, jf. også § 10, stk. 1, nr. 4. Til brug for Finanstilsynets vurdering skal virksomheden indsende straffeattest og et udførligt CV for de omfattede ledelsesmedlemmer.
- Side 298 -
Stk. 3. Stk. 1 og 2 finder tilsvarende anvendelse for den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse.
- Side 299 -
§ 30, stk. 3, er indsat i loven ved lov nr. 552 af 7. maj 2019. Herefter gælder kravene til egnethed og hæderlighed tilsvarende for den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse.
(...)
...ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse, opfylder kravene til egnethed og hæderlighed, som er nærmere beskrevet i § 30. Ansøgningen om tilladelse skal indeholde dokumentation for, at kravene er opfyldt, jf. § 11, stk. 1, nr. 8.
(...)
...af den faktiske ledelse, der er ansvarlig for compliance eller hvidvaskforebyggelse, hvis den pågældende efter § 30, stk. 1, nr. 2-5, ikke kan varetage stillingen. Finanstilsynet kan desuden i medfør af § 134, stk. 2, påbyde et medlem af bestyrelsen af nedlægge sit hverv, hvis den pågældende efter § 30, stk. 1, nr. 2-5, ikke kan varetage stillingen.
(...)
- Side 300 -
...af den faktiske ledelse, der er ansvarlig for compliance eller hvidvaskforebyggelse, når der er rejst tiltale mod vedkommende i en straffesag om overtrædelse af straffeloven, betalingsloven eller anden finansiel lovgivning, indtil straffesagen er afgjort, hvis en domfældelse vil indebære, at vedkommende ikke opfylder kravene i § 30, stk. 1, nr. 3.
(...)
- Side 304 -
...i henhold til § 134, stk. 1 og 3, påbyde et e-pengeinstitut eller betalingsinstitut at afsætte en direktør, den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, eller et medlem af den faktiske ledelse, der er ansvarlig for compliance eller hvidvaskforebyggelse, og kan i medfør af § 134, stk. 2, påbyde et medlem af bestyrelsen af
(...)
- Side 305 -
...for overtrædelse af straffeloven, betalingsloven eller anden finansiel lovgivning, og indtil sagen er afgjort, hvis en domfældelse vil indebære, at den pågældende ikke opfylder kravene i § 30, stk. 1, nr. 3. Finanstilsynet kan under samme betingelser påbyde et medlem af bestyrelsen i et e-pengeinstitut eller betalingsinstitut at nedlægge sit hverv.
(...)
- Side 307 -
...hvidvaskforebyggelse, eller Finanstilsynet kan påbyde et medlem af bestyrelsen af nedlægge sit hverv. Tilsynet kan desuden give påbud om midlertidig fjernelse af en direktør mv., mens der verserer en straffesag, hvis en domfældelse vil indebære, at den pågældende ikke længere opfylder kravene i § 30, stk. 1, nr. 3, jf. ovenfor og bemærkningerne til § 134.
(...)
...hæderlighed, som fremgår af § 30, stk. 1 og 2, gælder tilsvarende for den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse, jf. § 30, stk. 3, jf. nærmere § 10, stk. 1, nr. 4, og bemærkningerne til denne bestemmelse i afsnit 1 til § 10.
(...)
- Side 308 -
...meddele Finanstilsynet oplysninger om egnethed og hæderlighed i medfør af § 30, stk. 2, jf. § 30, stk. 3, jf. § 18, stk. 2, i lov nr. 552 af 7. maj 2019. For disse ansatte indgår forhold indtruffet før lovens ikrafttræden (dvs. før 1. juli 2019) ikke ved en senere vurdering af, om kravene i betalingslovens § 30, stk. 1, nr. 2-5, jf. stk. 3, er opfyldt.
(...)
...af straffeloven, den finansielle lovgivning eller anden relevant lovgivning, har han pligt til selv at orientere Finanstilsynet herom. På baggrund af personens underretning foretager Finanstilsynet en vurdering af, om domfældelsen mv. giver anledning til at antage, at den pågældende ikke længere vil kunne varetage sin stilling på betryggende måde.
- Side 309 -
Erhvervsministeren fastsætter regler om kompetence- og erfaringskrav samt ansvarsområder for den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse, i e-pengeinstitutter og betalingsinstitutter.
...30 a gives bemyndigelse til erhvervsministeren til fastsættelse af regler om kompetence- og erfaringskrav samt ansvarsområder for den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. § 7, stk. 2, i hvidvaskloven, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse, i e-pengeinstitutter og betalingsinstitutter.
(...)
Det vil blive overladt til et fagudvalg nedsat af Finanstilsynet at foreslå og definere kompetence- og erfaringskravene og de relevante ansvarsområder for den ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. § 7, stk. 2, i hvidvaskloven, og for medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse.