Forfattere: Susanne Karstoft
Udgivelsesdato: 21. april 2020
ISBN: 9788757438468
Bemærk, at § 7 blev ændret efter bogens udgivelsesdato. Se i forarbejderne til § 7, om det har en betydning.
- Side 247 -
...forbrugerkreditselskaber, skal registreres i henhold til hvidvasklovens § 48, hvis virksomheden ikke allerede er under Finanstilsynets tilsyn i medfør af anden lovgivning. Anmeldelses- og ændringsskema til registrering efter hvidvaskloven kan ses på finanstilsynet.dk. Om e-pengeinstitutters adgang til at yde kredit se også bemærkningerne i afsnit 1 til § 19.
- Side 248 -
...have tilladelse i henhold hertil. Udlånsvirksomhed mv., der ikke er omfattet af lov om finansiel virksomhed, f.eks. kreditkortselskaber og forbrugerkreditselskaber, skal registreres i henhold til hvidvasklovens § 48, hvis virksomheden ikke allerede er under Finanstilsynets tilsyn i medfør af anden lovgivning. Anmeldelses- og ændringsskema til regi-
- Side 250 -
...virksomheder med begrænset tilladelse til at udstede elektroniske penge, jf. § 50, som udgangspunkt ikke må yde kredit af midler, der er modtaget fra indehavere af elektroniske penge. Forbuddet mod ydelse af kredit er begrundet i, at elektroniske penge ikke må udgøre tilbagebetalingspligtige midler, som er omfattet af lov om finansiel virksomhed § 7, stk. 1.
(...)
- Side 252 -
...henhold til hvidvasklovens § 48, hvis virksomheden ikke allerede er underlagt Finanstilsynets tilsyn i medfør af anden lovgivning, jf. FT 2008-09, tillæg A, s. 3528 (om betalingsinstitutters kreditgivning, som har karakter af egentlig udlånsvirksomhed). Anmeldelses- og ændringsskema til registrering efter hvidvaskloven kan ses på finanstilsynet.dk.
- Side 256 -
For det tredje må kreditten ikke ydes med brug af midler, som er modtaget med henblik på at gennemføre en betalingstransaktion, jf. § 20, stk. 4, nr. 3. Betalingsinstitutter og virksomheder med begrænset tilladelse til at udbyde betalingstjenester, jf. § 51, må ikke udøve bankvirksomhed, jf. § 7 i lov om finansiel virksomhed.