Bilag 5 B

Tilbage til: Bekendtgørelse om kompetencekrav og krav til godt omdømme for ansatte i forsikringsselskaber, genforsikringsselskaber og ansatte hos en forsikringsformidler og en genforsikringsformidler
Bilag

Andre bilag

  • Bilag 1 (Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af skadesforsikringer til privatkunder)

  • Bilag 2 (Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af skadesforsikringer til virksomheder med ukomplicerede risikoprofiler)

  • Bilag 3 (Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af skadesforsikringer til virksomheder med komplicerede risikoprofiler)

  • Bilag 4 (Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en ukompliceret risikoprofil)

  • Bilag 5 (Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af firmapensionsordninger til virksomheder eller livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil)

  • Bilag 5 A (Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af livs- og pensionsprodukter til privatkunder – herunder ansatte omfattet af en firmapensionsordning – med en kompliceret risikoprofil)

  • Bilag 5 B (Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af firmapensionsordninger inklusiv sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheder (CVR))

  • Bilag 6 (Kompetencekrav til ansatte hos en uafhængig forsikringsformidler, der distribuerer skadesforsikringer til privatkunder)

  • Bilag 7 (Kompetencekrav til ansatte hos en uafhængig forsikringsformidler, der distribuerer skadesforsikringer til virksomheder)

  • Bilag 8 (Kompetencekrav til ansatte hos en uafhængig forsikringsformidler, der distribuerer livs- og pensionsprodukter til privatkunder og ansatte omfattet af en firmapensionsordning)

  • Bilag 9 (Kompetencekrav til ansatte hos en uafhængig forsikringsformidler, der distribuerer livs- og pensionsprodukter til virksomheder (CVR))

  • Bilag 10 (Kompetencekrav til ansatte, der distribuerer forsikringsbaserede investeringsprodukter)

  • Bilag 11 (Kompetencekrav til ansatte, der udøver genforsikringsdistribution)

  • Bilag 12 (Supplerende kompetencekrav til ansatte hos en uafhængig forsikringsformidler, der alene distribuerer tillægsdækninger eller rådgiver om forsikringsfaglige spørgsmål til allerede etablerede skadesforsikringer eller allerede etablerede liv- og pensionsordninger, herunder firmapensionsordninger)

Kompetencekrav til ansatte, der udøver distribution af firmapensionsordninger inklusiv sygdoms- og helbredsprodukter til virksomheder (CVR)
Bilag 5 B

1) Den ansatte skal have viden indenfor følgende områder:

a) Juridiske forhold. Relevante bestemmelser i følgende lovgivning:

– Aftaleloven.

– Forsikringsaftaleloven.

– Lov om forsikringsformidling.

– Bekendtgørelse om god skik for forsikringsdistributører.

– Hvidvaskloven.

– Pensionsbeskatningsloven.

b) Virksomhedskunden (CVR) og dennes forudsætninger:

– Risici.

– Behovsafdækning.

– Virksomhedens bestående firmapensionsaftale.

– Virksomhedens pensionspolitik.

c) Forhold vedrørende forsikringsaftalen:

– Etablering af firmapensionsaftalen.

– Antagelsesprincipper.

– Forsikringstiden.

– Firmapensionsaftalens indhold - produkter og rammer.

– Overenskomstmæssige forhold og lovpligtige arbejdsmarkedspensioner.

– Samarbejdsformer.

d) Produkter:

– Livs- og pensionsprodukter samt sygdom- og helbredsprodukter til dækning af virksomheders ansatte.

e) Ændringer:

– Leverandørskifte.

– Principper for jobskifte, fratrædelse og udbetaling.

– Ændring i firmapensionsaftalen.

f) Forsikringsløsningen og præsentationen af den:

– Behovsanalyse for virksomheden.

– Præsentation og argumentation for valg af løsning.

– Etik i forsikringsdistributionen.

– Principper for skadesbehandling.

2) Den ansatte skal kunne:

a) Kende og anvende de relevante produkter til at afdække virksomhedskundens behov og forklare produkternes virkemåde og struktur.

b) Tilrettelægge og gennemføre distribution af komplette løsninger ved hjælp af en hensigtsmæssig arbejdsmetode.

c) Indsamle information til brug for distributionen og rådgivningen, herunder foretage en analyse af virksomhedens behov.

d) Præsentere en livs- og pensionsløsning som tager højde for virksomhedens pensionspolitik.

e) Argumentere for fordele og ulemper ved de forskellige løsninger.

f) Rådgive virksomhedskunden om videreførelse af pensionsordningen.

g) Redegøre for de forsikringstekniske forhold relateret til forsikringsløsningen og anvende relevante love og regler.

h) Udpege en anden forsikringsdækning, når virksomhedens behov ændres på grund af ændringer i virksomhedens situation.